sábado, 21 de febrero de 2009
viernes, 20 de febrero de 2009
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Banco de segundo piso
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Banco de segundo piso: "Banco de segundo piso
Bancóldex opera en Colombia como un banco de segundo piso (no desembolsa directamente los recursos a los empresarios), utiliza la red de bancos, corporaciones financieras y compañías de financiamiento comercial, así como cooperativas de ahorro y crédito, ONGs financieras y fondos de empleados con cupo en Bancóldex (intermediarios financieros vigilados y no vigilados por la Superintendencia Financiera), para atender las necesidades de crédito de las mipymes del país.
Ver ley Mipyme (DOC - 73Kb).
En el exterior, ofrece financiación al comprador de bienes y servicios colombianos, a través de bancos previamente calificados.
Tasas de interés y tasa de redescuento
La tasa de interés para el empresario corresponde a la tasa de redescuento otorgada al intermediario más los puntos adicionales (margen de intermediación) que se pacten, liquidados en su equivalente trimestre vencido.
En dólares, será igual a la tasa de redescuento más los puntos adicionales pactados, pagaderos por semestres vencidos.
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Bancóldex opera en Colombia como un banco de segundo piso (no desembolsa directamente los recursos a los empresarios), utiliza la red de bancos, corporaciones financieras y compañías de financiamiento comercial, así como cooperativas de ahorro y crédito, ONGs financieras y fondos de empleados con cupo en Bancóldex (intermediarios financieros vigilados y no vigilados por la Superintendencia Financiera), para atender las necesidades de crédito de las mipymes del país.
Ver ley Mipyme (DOC - 73Kb).
En el exterior, ofrece financiación al comprador de bienes y servicios colombianos, a través de bancos previamente calificados.
Tasas de interés y tasa de redescuento
La tasa de interés para el empresario corresponde a la tasa de redescuento otorgada al intermediario más los puntos adicionales (margen de intermediación) que se pacten, liquidados en su equivalente trimestre vencido.
En dólares, será igual a la tasa de redescuento más los puntos adicionales pactados, pagaderos por semestres vencidos.
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Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Naturaleza jurídica
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Naturaleza jurídica: "Naturaleza jurídica
Sociedad anónima.
Sociedad de economía mixta.
Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.
Establecimiento de crédito bancario.
Intermediario del mercado cambiario.
Emisor e intermediario de valores.
Su régimen laboral y de actos y contratos es de derecho privado.
Normas que regulan la entidad
1. Normas de creación y organización:
Ley 7ª de 1991 (DOC - 60Kb).
Decreto 2505 de 1991 (DOC - 80Kb).
Estatutos (PDF - 77Kb).
2. Normas aplicables a los establecimientos bancarios:
Normativa aplicable a entidades financieras y emisores de valores
http://www.superfinanciera.gov.co/Normativa/normativa.htm
Régimen de cambios internacionales:
http://www.banrep.gov.co/reglamentacion/rg_cambia.htm
Decreto 663 de 1993 Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
Resolución 008 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República Estatuto Cambiario (PDF - 587kb).
3.Normas producidas por la entidad
Circulares reglamentarias."
Sociedad anónima.
Sociedad de economía mixta.
Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.
Establecimiento de crédito bancario.
Intermediario del mercado cambiario.
Emisor e intermediario de valores.
Su régimen laboral y de actos y contratos es de derecho privado.
Normas que regulan la entidad
1. Normas de creación y organización:
Ley 7ª de 1991 (DOC - 60Kb).
Decreto 2505 de 1991 (DOC - 80Kb).
Estatutos (PDF - 77Kb).
2. Normas aplicables a los establecimientos bancarios:
Normativa aplicable a entidades financieras y emisores de valores
http://www.superfinanciera.gov.co/Normativa/normativa.htm
Régimen de cambios internacionales:
http://www.banrep.gov.co/reglamentacion/rg_cambia.htm
Decreto 663 de 1993 Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
Resolución 008 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República Estatuto Cambiario (PDF - 587kb).
3.Normas producidas por la entidad
Circulares reglamentarias."
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Política y objetivos de calidad
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Política y objetivos de calidad: "Política y objetivos de calidad
Política de calidad
Brindar a las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo soluciones financieras y servicios especializados que contribuyan a la modernización y competitividad de las mismas, a través del mejoramiento continuo de la eficacia, eficiencia y efectividad de Bancóldex.
Para ello el Banco debe propender porque:
Su plan estratégico sea coherente con el plan nacional de desarrollo.
Los productos y servicios ofrecidos a los clientes satisfagan sus necesidades.
El personal tenga las competencias necesarias para el desarrollo de sus actividades.
Cuente con tecnología adecuada que facilite la eficiencia organizacional.
Objetivos de calidad
Misión, visión y estrategia
Misión
Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados.
Visión
Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año 2010.
Estrategia
Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.
Naturaleza jurídica
Sociedad anónima.
Sociedad de economía mixta.
Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.
Establecimiento de crédito bancario.
Intermediario del mercado cambiario.
Emisor e intermediario de valores.
Su régimen laboral y de actos y contratos es de derecho privado.
Normas que regulan la entidad
1.
Normas de creación y organización:
Ley 7ª de 1991 (DOC - 60Kb).
Decreto 2505 de 1991 (DOC - 80Kb).
Estatutos (PDF - 77Kb).
2.
Normas aplicables a los establecimientos bancarios:
Normativa aplicable a entidades financieras y emisores de valoreshttp://www.superfinanciera.gov.co/Normativa/normativa.htm
Régimen de cambios internacionales:http://www.banrep.gov.co/reglamentacion/rg_cambia.htm
Decreto 663 de 1993 Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
Resolución 008 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República Estatuto Cambiario (PDF - 587kb).
Banco de segundo piso
Bancóldex opera en Colombia como un banco de segundo piso (no desembolsa directamente los recursos a los empresarios), utiliza la red de bancos, corporaciones financieras y compañías de financiamiento comercial, así como cooperativas de ahorro y crédito, ONGs financieras y fondos de empleados con cupo en Bancóldex (intermediarios financieros vigilados y no vigilados por la Superintendencia Financiera), para atender las necesidades de crédito de las mipymes del país.
Ver ley Mipyme (DOC - 73Kb).
En el exterior, ofrece financiación al comprador de bienes y servicios colombianos, a través de bancos previamente calificados.Tasas de interés y tasa de redescuentoLa tasa de interés para el empresario corresponde a la tasa de redescuento otorgada al intermediario más los puntos adicionales (margen de intermediación) que se pacten, liquidados en su equivalente trimestre vencido.
En dólares, será igual a la tasa de redescuento más los puntos adicionales pactados, pagaderos por semestres vencidos.
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¿Cómo opera Bancóldex?
Funciones
Bancóldex es un establecimiento de crédito bancario que opera como un "banco de segundo piso", cuyo objeto principal es el de financiar las necesidades de capital de trabajo y activos fijos de proyectos o empresas viables de todos los tamaños y todos los sectores de la economía colombiana a excepción del agropecuario.
Para el desarrollo de tal objeto la Ley 7ª de 1991 le asignó al Banco, entre otras, las siguientes funciones generales:
a.
La celebración de todos los actos y contratos autorizados a los establecimientos bancarios, entre los cuales se encuentran la captación de recursos del público y la realización de operaciones de crédito, inclusive para financiar a los compradores de exportaciones colombianas.
b.
El descuento de créditos otorgados por otras instituciones financieras, o la compra de cartera de las mismas, antes que hacer créditos directos.
c.
El otorgamiento de avales y garantías;
d.
El apoyo al sistema del seguro de crédito a la exportación.
Las funciones específicas de Bancóldex se encuentran detalladas en el artículo 6º de sus estatutos, las cuales puede consultar en el documento
Principales clientes
Exportadores directos e indirectos.
Compradores de productos colombianos en el exterior.
Empresas NO vinculadas al negocio de exportación.
Importadores de bienes de capital e insumos.
Otros: gobiernos del exterior, patrimonios autónomos.
Nación, fondos de pensiones y comisionistas de bolsa.
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Filiales
Leasing Bancóldex Compañía de financiamiento comercial.
Fiducoldex Fiduciaria colombiana de comercio exterior S.A.
Informes macroeconómicos de países
Reporte ejecutivo donde encontrará información sobre el desempeño reciente de las variables económicas más relevantes de los países analizados por Bancóldex. Este es un reporte ejecutivo que se recibirá cada dos meses, alternando con el Reporte Colombia.
Son plantillas informativas que incluyen los datos históricos de las variables más relevantes de los países analizados por Bancóldex. Tienen una periodicidad Trimestral.
Costa Rica - Septiembre 2007 (PDF-161Kb).
Colombia- Julio 2007 (PDF-170Kb).
Resumen de modalidades de crédito
Modalidades de Crédito
Bancóldex cuenta con Modalidades de Crédito para atender las diferentes necesidades de todas las empresas en Colombia, a través de la red de intermediarios financieros, con plazos hasta de 10 años y periodos de gracia a capital hasta de 3 años.
Inversión fija: Financia la compra o adecuación de activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, terrenos, bodegas, locales.
Leasing: Financia los contratos de arrendamiento financiero sobre activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, bodegas, locales.
Capitalización empresarial: Financia a los socios o accionistas los aportes de capital requeridos para el desarrollo de su actividad económica.
Consolidación de pasivos: Permite la recomposición con recursos de Bancóldex de los pasivos vigentes, con el fin de mejorar las condiciones de plazo, tasa, o periodicidad de pago.
Capital de trabajo: Financia los costos y gastos operativos propios de la actividad económica de la empresa como materias primas, inventarios, pago de mano de obra.
Cupos especiales de Crédito
Con los Cupos Especiales de Crédito, Bancóldex atiende en condiciones financieras preferenciales las necesidades de determinados segmentos empresariales, de acuerdo con su ubicación geográfica, el tamaño de la empresa o el destino de los recursos.
Estos Cupos Especiales de Crédito contemplan adicionalmente, según el caso, límites en los montos máximos de financiación por empresa y en sus condiciones financieras, así como el cumplimiento de condiciones particulares para el acceso a dichos recursos.
El cupo especial de apoyo a la productividad y competitividad “aProgresar”, financia los proyectos de modernización y mejoramiento de las Mipymes.
Recuerde consultar en Bancóldex la disponibilidad de recursos de éstos cupos especiales.Puede encontrar información detallada de beneficiarios, monto máximo, moneda, plazo, período de gracia, pago de interés y capital y tasas consultando los anexos 1A y 1B de la circular 003 de 2008, que están como documentos adjuntos de esta publicación.
Documentos adjuntos
Circular 003 2008 Anexo 1A
Circular 003 2008 Anexo 1B
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Bancos que trabajan con Bancóldex
La red elegible de bancos corresponsales en el mundo con la que trabaja Bancóldex, se clasifica de la siguiente manera: Criterios de elegibilidad
1.
Bancos con Cupo de crédito directo aprobado por Bancóldex.
2.
Bancos autorizados por su respectivo Banco Central para operar el Convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI – Asociación Latinoamericana de Integración. Forman parte de este Convenio Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Ecuador, México, Paraguay, Perú, República Dominicana, Uruguay y Venezuela. Estos bancos operan para el financiamiento de Bienes de origen colombiano exclusivamente.
3.
Bancos con calificación de riesgo “Grado de Inversión” emitida por agencias internacionales especializadas tales como Fitch, Standard & Poor’s, Moodys, entre otras.Mapa de intermediarios financieros del exterior Adjunto encontrará el resumen de nuestra Listado de bancos corresponsales.*Si usted es comprador de productos y servicios colombianos en el exterior, y su banco no está incluido en este listado, por favor consúltenos, proporcionándonos la siguiente información: nombre del banco, ciudad, país y código SWIFT. Datos opcionales: teléfono, dirección, y persona de contacto.**Recuerde que es posible realizar operaciones con Bancóldex mediante el Banco Centroamericano de Integración Económica B.C.I.E., si su entidad se encuentra en Centroamérica. El B.C.I.E. tiene su domicilio principal en Honduras, y oficinas de representación en Guatemala, El Salvador, Nicaragua y Costa Rica.
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Cómo operamos?
Podemos ser su banco corresponsal en Colombia, para la recepción, aviso y confirmación de Cartas de Crédito (L/C), Garantías Stand by, gestión de cobranzas documentarias, negociación de avales, manejo de órdenes de pago a través de ALADI y transferencias. Adicionalmente podemos atender las necesidades para operaciones activas de crédito y Trade intrarregional haciendo uso de las líneas de crédito autorizadas. Beneficios:
Plazos y costos favorables.
Fácil acceso.
Agilidad en el trámite.
Procedimiento para solicitar cupo de crédito ante Bancóldex
El estudio que adelanta Bancóldex para el otorgamiento del cupo, tiene que ver con dos grandes aspectos: el primero de ellos con la situación financiera de la entidad y el segundo con la capacidad de la solicitante del cupo a ejecutar un programa de crédito a microempresas.
La entidad interesada en solicitar cupo de crédito debe contactar inicialmente al Departamento de Banca de Microempresas y remitir la documentación exigida por Bancóldex de acuerdo al tipo de entidad. Con la recepción de la totalidad de los documentos, el Departamento de Banca de Microempresas hará una revisión de la información y una evaluación preliminar basada en el comportamiento de algunos indicadores financieros, así como del alcance del programa de atención a las microempresas.
En el evento de superar esta primera etapa, se dará traslado de la información a la Gerencia de Planeación y Riesgo. En la Gerencia de Planeación y Riesgo se realiza el análisis requerido para determinar si la entidad puede ser sujeto de crédito del Banco. Dentro de los aspectos que se analizan se encuentran: la situación financiera, la gestión de la administración, la administración de riesgo operacional y los mecanismos de asignación de créditos.
Como paso final del análisis, la Gerencia de Planeación y Riesgo realiza una visita a la entidad con el fin de conocer de manera directa el funcionamiento de la misma. En esta visita se revisan los siguientes temas: historia de la entidad, mercado objetivo, estructura organizacional, desempeño financiero actual, estrategia en el mediano plazo, administración de los créditos y soporte tecnológico.
Con la información enviada por la entidad y la complementaria que se obtiene en la visita, la Gerencia de Planeación y Riesgo propone una calificación de riesgo y un cupo de crédito. La propuesta de cupos se presenta a la instancia de decisión que corresponda dependiendo del valor del cupo. Las instancias de decisión (Comité Interno de Crédito o Comité de Administración de Riesgos) se reúnen generalmente una vez al mes.
Una vez el Comité respectivo apruebe el cupo, la entidad recibirá una comunicación por escrito del Banco en la que se comunica el valor del cupo asignado y las condiciones de garantías exigidas para operar. Una vez aprobado el cupo por parte de los organismos de decisión de Bancóldex y comunicada tal decisión, el nuevo intermediario debe formalizar el cupo ante el departamento de Operación Bancaria.Contacto Departamento de Banca de Microempresas:(57-1) 3821515 ext. 2320, fax (57-1) 3367763. Igualmente puede escribir a la Calle 28 No. 13 Logra maximizar el
Sobre informes Bancóldex
La Gerencia de Planeación y Riesgo de Bancóldex viene elaborando diferentes informes económicos y financieros que pone a disposición del usuario. Este servicio se enmarca dentro de la política de ampliación y apoyo al desarrollo de mercados regionales del sector comercio exterior y, en especial, de la internacionalización de la operación del Banco.
La Secretaría General del Banco con su equipo jurídico ofrece a nuestros usuarios sus estudios sobre los principales aspectos legales en materia comercial y financiera de los países con los cuales Colombia y especialmente el Banco mantiene relaciones.
Estos documentos recogen estudios sobre los siguientes temas:
Informes macroeconómicos de países.
Informes sectoriales.
FORMACION EMPRESARIAL
Miércoles, 18 de Febrero de 2009Conferencia internacional-PROSPECTIVA:Cómo América Latina podría insertarse en el orden mundial del futuro
Bancóldex y la Facultad de Administración de Empresas de la Universidad Externado de Colombia, realizarán el 19 de Febrero la Conferencia internacional Cómo América Latina podría insertarse en el orden mundial del futuro, con el conferencista francés Hugues de Jouvenel. El objetivo es conocer y discutir sobre los efectos que van a tener, para Colombia y América Latina, la crisis económica mundial y el auge de los países asiáticos, así como familiarizarse con la prospectiva, que le ayudará a reconocer los futuros posibles, las grandes tendencias y los márgenes de maniobra que tendremos en días posteriores. Tendrá lugar el 19 de febrero en el Auditorio Principal de la Universidad Externado de Colombia, Bloque G, de 8:45 a.m. a 12:00 M.
Miércoles, 18 de Febrero de 2009Inicio del programa: “Desarrollo gerencial para la micro y pequeña empresa”.
Bancóldex y la Universidad Externado de Colombia, presentan el programa de capacitación integral: “Desarrollo gerencial para la micro y pequeña empresa”, cuyo objetivo es ofrecer un esquema de formación integral que le permite al micro y pequeño empresario mejorar la gestión de su compañía en las diferentes áreas organizacionales y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad. La participación en este programa no tiene ningún costo para el empresario.
Miércoles, 22 de Octubre de 2008Pequeños empresarios se capacitan en Montería
En días pasados, Bancóldex en alianza con la Cámara de Comercio de Montería, desarrollaron el segundo ciclo del programa “Formación gerencial para la pequeña empresa”, que incluyó seminarios sobre Legislación tributaria, Legislación laboral y Gestión del recurso humano . A éste programa se vincularon 113 empresarios de la ciudad de Montería.
Miércoles, 22 de Octubre de 200811 Empresarios terminan “Plan Padrinos” versión maestría
Culminó exitosamente la primera versión del Plan Padrinos - versión maestría - en el cual la Universidad Externado de Colombia, Bancóldex y el Grupo Bolívar, se unieron para brindarle a los empresarios herramientas de diagnóstico en las cuales los empresarios, asesorados por estudiantes del MBA de la Universidad Externado de Colombia, detectan cuales áreas tienen oportunidades de mejoramiento y establecen acciones ejecutables a corto plazo. Regímenes
Definición y objetivos
Definición
Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
Promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional.
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Definición y objetivos
Definición
Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
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Definición
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Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
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Definición
Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
Promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional.
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Política de calidad
Brindar a las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo soluciones financieras y servicios especializados que contribuyan a la modernización y competitividad de las mismas, a través del mejoramiento continuo de la eficacia, eficiencia y efectividad de Bancóldex.
Para ello el Banco debe propender porque:
Su plan estratégico sea coherente con el plan nacional de desarrollo.
Los productos y servicios ofrecidos a los clientes satisfagan sus necesidades.
El personal tenga las competencias necesarias para el desarrollo de sus actividades.
Cuente con tecnología adecuada que facilite la eficiencia organizacional.
Objetivos de calidad
Misión, visión y estrategia
Misión
Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados.
Visión
Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año 2010.
Estrategia
Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.
Naturaleza jurídica
Sociedad anónima.
Sociedad de economía mixta.
Vinculado al Ministerio de Comercio, Industria y Turismo.
Establecimiento de crédito bancario.
Intermediario del mercado cambiario.
Emisor e intermediario de valores.
Su régimen laboral y de actos y contratos es de derecho privado.
Normas que regulan la entidad
1.
Normas de creación y organización:
Ley 7ª de 1991 (DOC - 60Kb).
Decreto 2505 de 1991 (DOC - 80Kb).
Estatutos (PDF - 77Kb).
2.
Normas aplicables a los establecimientos bancarios:
Normativa aplicable a entidades financieras y emisores de valoreshttp://www.superfinanciera.gov.co/Normativa/normativa.htm
Régimen de cambios internacionales:http://www.banrep.gov.co/reglamentacion/rg_cambia.htm
Decreto 663 de 1993 Estatuto Orgánico del Sistema Financiero.
Resolución 008 de 2000 de la Junta Directiva del Banco de la República Estatuto Cambiario (PDF - 587kb).
Banco de segundo piso
Bancóldex opera en Colombia como un banco de segundo piso (no desembolsa directamente los recursos a los empresarios), utiliza la red de bancos, corporaciones financieras y compañías de financiamiento comercial, así como cooperativas de ahorro y crédito, ONGs financieras y fondos de empleados con cupo en Bancóldex (intermediarios financieros vigilados y no vigilados por la Superintendencia Financiera), para atender las necesidades de crédito de las mipymes del país.
Ver ley Mipyme (DOC - 73Kb).
En el exterior, ofrece financiación al comprador de bienes y servicios colombianos, a través de bancos previamente calificados.Tasas de interés y tasa de redescuentoLa tasa de interés para el empresario corresponde a la tasa de redescuento otorgada al intermediario más los puntos adicionales (margen de intermediación) que se pacten, liquidados en su equivalente trimestre vencido.
En dólares, será igual a la tasa de redescuento más los puntos adicionales pactados, pagaderos por semestres vencidos.
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¿Cómo opera Bancóldex?
Funciones
Bancóldex es un establecimiento de crédito bancario que opera como un "banco de segundo piso", cuyo objeto principal es el de financiar las necesidades de capital de trabajo y activos fijos de proyectos o empresas viables de todos los tamaños y todos los sectores de la economía colombiana a excepción del agropecuario.
Para el desarrollo de tal objeto la Ley 7ª de 1991 le asignó al Banco, entre otras, las siguientes funciones generales:
a.
La celebración de todos los actos y contratos autorizados a los establecimientos bancarios, entre los cuales se encuentran la captación de recursos del público y la realización de operaciones de crédito, inclusive para financiar a los compradores de exportaciones colombianas.
b.
El descuento de créditos otorgados por otras instituciones financieras, o la compra de cartera de las mismas, antes que hacer créditos directos.
c.
El otorgamiento de avales y garantías;
d.
El apoyo al sistema del seguro de crédito a la exportación.
Las funciones específicas de Bancóldex se encuentran detalladas en el artículo 6º de sus estatutos, las cuales puede consultar en el documento
Principales clientes
Exportadores directos e indirectos.
Compradores de productos colombianos en el exterior.
Empresas NO vinculadas al negocio de exportación.
Importadores de bienes de capital e insumos.
Otros: gobiernos del exterior, patrimonios autónomos.
Nación, fondos de pensiones y comisionistas de bolsa.
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Leasing Bancóldex Compañía de financiamiento comercial.
Fiducoldex Fiduciaria colombiana de comercio exterior S.A.
Informes macroeconómicos de países
Reporte ejecutivo donde encontrará información sobre el desempeño reciente de las variables económicas más relevantes de los países analizados por Bancóldex. Este es un reporte ejecutivo que se recibirá cada dos meses, alternando con el Reporte Colombia.
Son plantillas informativas que incluyen los datos históricos de las variables más relevantes de los países analizados por Bancóldex. Tienen una periodicidad Trimestral.
Costa Rica - Septiembre 2007 (PDF-161Kb).
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Resumen de modalidades de crédito
Modalidades de Crédito
Bancóldex cuenta con Modalidades de Crédito para atender las diferentes necesidades de todas las empresas en Colombia, a través de la red de intermediarios financieros, con plazos hasta de 10 años y periodos de gracia a capital hasta de 3 años.
Inversión fija: Financia la compra o adecuación de activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, terrenos, bodegas, locales.
Leasing: Financia los contratos de arrendamiento financiero sobre activos fijos muebles o inmuebles como maquinaria, vehículos, equipos, bodegas, locales.
Capitalización empresarial: Financia a los socios o accionistas los aportes de capital requeridos para el desarrollo de su actividad económica.
Consolidación de pasivos: Permite la recomposición con recursos de Bancóldex de los pasivos vigentes, con el fin de mejorar las condiciones de plazo, tasa, o periodicidad de pago.
Capital de trabajo: Financia los costos y gastos operativos propios de la actividad económica de la empresa como materias primas, inventarios, pago de mano de obra.
Cupos especiales de Crédito
Con los Cupos Especiales de Crédito, Bancóldex atiende en condiciones financieras preferenciales las necesidades de determinados segmentos empresariales, de acuerdo con su ubicación geográfica, el tamaño de la empresa o el destino de los recursos.
Estos Cupos Especiales de Crédito contemplan adicionalmente, según el caso, límites en los montos máximos de financiación por empresa y en sus condiciones financieras, así como el cumplimiento de condiciones particulares para el acceso a dichos recursos.
El cupo especial de apoyo a la productividad y competitividad “aProgresar”, financia los proyectos de modernización y mejoramiento de las Mipymes.
Recuerde consultar en Bancóldex la disponibilidad de recursos de éstos cupos especiales.Puede encontrar información detallada de beneficiarios, monto máximo, moneda, plazo, período de gracia, pago de interés y capital y tasas consultando los anexos 1A y 1B de la circular 003 de 2008, que están como documentos adjuntos de esta publicación.
Documentos adjuntos
Circular 003 2008 Anexo 1A
Circular 003 2008 Anexo 1B
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Bancos que trabajan con Bancóldex
La red elegible de bancos corresponsales en el mundo con la que trabaja Bancóldex, se clasifica de la siguiente manera: Criterios de elegibilidad
1.
Bancos con Cupo de crédito directo aprobado por Bancóldex.
2.
Bancos autorizados por su respectivo Banco Central para operar el Convenio de pagos y créditos recíprocos de la ALADI – Asociación Latinoamericana de Integración. Forman parte de este Convenio Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Ecuador, México, Paraguay, Perú, República Dominicana, Uruguay y Venezuela. Estos bancos operan para el financiamiento de Bienes de origen colombiano exclusivamente.
3.
Bancos con calificación de riesgo “Grado de Inversión” emitida por agencias internacionales especializadas tales como Fitch, Standard & Poor’s, Moodys, entre otras.Mapa de intermediarios financieros del exterior Adjunto encontrará el resumen de nuestra Listado de bancos corresponsales.*Si usted es comprador de productos y servicios colombianos en el exterior, y su banco no está incluido en este listado, por favor consúltenos, proporcionándonos la siguiente información: nombre del banco, ciudad, país y código SWIFT. Datos opcionales: teléfono, dirección, y persona de contacto.**Recuerde que es posible realizar operaciones con Bancóldex mediante el Banco Centroamericano de Integración Económica B.C.I.E., si su entidad se encuentra en Centroamérica. El B.C.I.E. tiene su domicilio principal en Honduras, y oficinas de representación en Guatemala, El Salvador, Nicaragua y Costa Rica.
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Cómo operamos?
Podemos ser su banco corresponsal en Colombia, para la recepción, aviso y confirmación de Cartas de Crédito (L/C), Garantías Stand by, gestión de cobranzas documentarias, negociación de avales, manejo de órdenes de pago a través de ALADI y transferencias. Adicionalmente podemos atender las necesidades para operaciones activas de crédito y Trade intrarregional haciendo uso de las líneas de crédito autorizadas. Beneficios:
Plazos y costos favorables.
Fácil acceso.
Agilidad en el trámite.
Procedimiento para solicitar cupo de crédito ante Bancóldex
El estudio que adelanta Bancóldex para el otorgamiento del cupo, tiene que ver con dos grandes aspectos: el primero de ellos con la situación financiera de la entidad y el segundo con la capacidad de la solicitante del cupo a ejecutar un programa de crédito a microempresas.
La entidad interesada en solicitar cupo de crédito debe contactar inicialmente al Departamento de Banca de Microempresas y remitir la documentación exigida por Bancóldex de acuerdo al tipo de entidad. Con la recepción de la totalidad de los documentos, el Departamento de Banca de Microempresas hará una revisión de la información y una evaluación preliminar basada en el comportamiento de algunos indicadores financieros, así como del alcance del programa de atención a las microempresas.
En el evento de superar esta primera etapa, se dará traslado de la información a la Gerencia de Planeación y Riesgo. En la Gerencia de Planeación y Riesgo se realiza el análisis requerido para determinar si la entidad puede ser sujeto de crédito del Banco. Dentro de los aspectos que se analizan se encuentran: la situación financiera, la gestión de la administración, la administración de riesgo operacional y los mecanismos de asignación de créditos.
Como paso final del análisis, la Gerencia de Planeación y Riesgo realiza una visita a la entidad con el fin de conocer de manera directa el funcionamiento de la misma. En esta visita se revisan los siguientes temas: historia de la entidad, mercado objetivo, estructura organizacional, desempeño financiero actual, estrategia en el mediano plazo, administración de los créditos y soporte tecnológico.
Con la información enviada por la entidad y la complementaria que se obtiene en la visita, la Gerencia de Planeación y Riesgo propone una calificación de riesgo y un cupo de crédito. La propuesta de cupos se presenta a la instancia de decisión que corresponda dependiendo del valor del cupo. Las instancias de decisión (Comité Interno de Crédito o Comité de Administración de Riesgos) se reúnen generalmente una vez al mes.
Una vez el Comité respectivo apruebe el cupo, la entidad recibirá una comunicación por escrito del Banco en la que se comunica el valor del cupo asignado y las condiciones de garantías exigidas para operar. Una vez aprobado el cupo por parte de los organismos de decisión de Bancóldex y comunicada tal decisión, el nuevo intermediario debe formalizar el cupo ante el departamento de Operación Bancaria.Contacto Departamento de Banca de Microempresas:(57-1) 3821515 ext. 2320, fax (57-1) 3367763. Igualmente puede escribir a la Calle 28 No. 13 Logra maximizar el
Sobre informes Bancóldex
La Gerencia de Planeación y Riesgo de Bancóldex viene elaborando diferentes informes económicos y financieros que pone a disposición del usuario. Este servicio se enmarca dentro de la política de ampliación y apoyo al desarrollo de mercados regionales del sector comercio exterior y, en especial, de la internacionalización de la operación del Banco.
La Secretaría General del Banco con su equipo jurídico ofrece a nuestros usuarios sus estudios sobre los principales aspectos legales en materia comercial y financiera de los países con los cuales Colombia y especialmente el Banco mantiene relaciones.
Estos documentos recogen estudios sobre los siguientes temas:
Informes macroeconómicos de países.
Informes sectoriales.
FORMACION EMPRESARIAL
Miércoles, 18 de Febrero de 2009Conferencia internacional-PROSPECTIVA:Cómo América Latina podría insertarse en el orden mundial del futuro
Bancóldex y la Facultad de Administración de Empresas de la Universidad Externado de Colombia, realizarán el 19 de Febrero la Conferencia internacional Cómo América Latina podría insertarse en el orden mundial del futuro, con el conferencista francés Hugues de Jouvenel. El objetivo es conocer y discutir sobre los efectos que van a tener, para Colombia y América Latina, la crisis económica mundial y el auge de los países asiáticos, así como familiarizarse con la prospectiva, que le ayudará a reconocer los futuros posibles, las grandes tendencias y los márgenes de maniobra que tendremos en días posteriores. Tendrá lugar el 19 de febrero en el Auditorio Principal de la Universidad Externado de Colombia, Bloque G, de 8:45 a.m. a 12:00 M.
Miércoles, 18 de Febrero de 2009Inicio del programa: “Desarrollo gerencial para la micro y pequeña empresa”.
Bancóldex y la Universidad Externado de Colombia, presentan el programa de capacitación integral: “Desarrollo gerencial para la micro y pequeña empresa”, cuyo objetivo es ofrecer un esquema de formación integral que le permite al micro y pequeño empresario mejorar la gestión de su compañía en las diferentes áreas organizacionales y de esta forma contribuir al incremento de sus niveles de competitividad. La participación en este programa no tiene ningún costo para el empresario.
Miércoles, 22 de Octubre de 2008Pequeños empresarios se capacitan en Montería
En días pasados, Bancóldex en alianza con la Cámara de Comercio de Montería, desarrollaron el segundo ciclo del programa “Formación gerencial para la pequeña empresa”, que incluyó seminarios sobre Legislación tributaria, Legislación laboral y Gestión del recurso humano . A éste programa se vincularon 113 empresarios de la ciudad de Montería.
Miércoles, 22 de Octubre de 200811 Empresarios terminan “Plan Padrinos” versión maestría
Culminó exitosamente la primera versión del Plan Padrinos - versión maestría - en el cual la Universidad Externado de Colombia, Bancóldex y el Grupo Bolívar, se unieron para brindarle a los empresarios herramientas de diagnóstico en las cuales los empresarios, asesorados por estudiantes del MBA de la Universidad Externado de Colombia, detectan cuales áreas tienen oportunidades de mejoramiento y establecen acciones ejecutables a corto plazo. Regímenes
Definición y objetivos
Definición
Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
Promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional.
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Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
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Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
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Programa de formación y actualización empresarial de Bancóldex que busca mejorar la gestión, el desempeño y la competitividad de las empresas colombianas, con énfasis en las Mipymes, y de entidades canalizadoras de crédito a través de la gestión del conocimiento.
Objetivos
Contribuir al desarrollo empresarial mediante la estructuración y ofrecimiento de un esquema integral de formación y actualización que incluya aspectos financieros, administrativos, legales y comerciales que le facilite a las empresas asegurar su permanencia en un mercado cada vez mas competido.
Propiciar espacios que le permitan a las entidades financieras mantenerse actualizados en temas de interes empresarial y nacional.
Promover el fortalecimiento institucional de las entidades canalizadoras de microcrédito, potenciando su rol en el proceso de bancarización y en la democratización del crédito en un segmento con escasa cobertura de la banca tradicional.
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legales de países.poder de negociación de su cliente.
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Misión, visión y estrategia
Bancoldex - Banco de Comercio Exterior de Colombia S.A - Misión, visión y estrategia: "Misión, visión y estrategia
Misión
Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados.
Visión
Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año 2010.
Estrategia
Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.
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Misión
Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera, contribuye a la competitividad de las empresas colombianas, satisfaciendo sus necesidades financieras mediante el ofrecimiento de servicios especializados.
Visión
Consolidarse como el banco de desarrollo de las empresas colombianas en el año 2010.
Estrategia
Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.
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